哈電集團(tuán)財(cái)務(wù)公司以“四位一體”（法律、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控）大風(fēng)控體系為核心引擎，從體系架構(gòu)、管理機(jī)制、科技風(fēng)控、文化培育四大維度系統(tǒng)施策，構(gòu)建“制度有框架、管理有章法、技術(shù)有支撐、文化有根基”的立體化風(fēng)控生態(tài)，推動(dòng)管理效能與合規(guī)水平實(shí)現(xiàn)質(zhì)的躍升構(gòu)建一體化、高效化的管理體系
重構(gòu)架構(gòu)，筑牢制度根基。財(cái)務(wù)公司以頂層設(shè)計(jì)重塑風(fēng)控體系架構(gòu)，設(shè)立總法律顧問(wèn)與首席合規(guī)官，明晰管理層關(guān)鍵權(quán)限，打破法律、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控職能壁壘，建立“統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)落實(shí)、協(xié)同聯(lián)動(dòng)”的管理機(jī)制。由風(fēng)險(xiǎn)法務(wù)合規(guī)部與審計(jì)監(jiān)察部分別承擔(dān)法律事務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理及內(nèi)部控制職能，發(fā)揮事中監(jiān)控、事后監(jiān)督作用，助力管理優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)化解與合規(guī)達(dá)標(biāo)。通過(guò)清晰界定各層級(jí)職責(zé)，將一體化管理要求深度融入業(yè)務(wù)流程與管理環(huán)節(jié)，推動(dòng)風(fēng)控責(zé)任穿透至每個(gè)崗位。這種自上而下的設(shè)計(jì)，既確保了管理指令精準(zhǔn)落地，又激發(fā)了全員參與的積極性，最終形成權(quán)責(zé)分明、協(xié)同聯(lián)動(dòng)的立體化風(fēng)控格局。
精細(xì)流程，筑牢風(fēng)控鏈條。聚焦風(fēng)險(xiǎn)防控全流程精細(xì)化管理，打造“識(shí)別-評(píng)估-控制-改進(jìn)”的動(dòng)態(tài)循環(huán)機(jī)制。在“四位一體”架構(gòu)下，以分級(jí)分類為方法論核心，整合各體系控制流程，按風(fēng)險(xiǎn)屬性劃分為信用、流動(dòng)性、法律、合規(guī)等六大類，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣進(jìn)行等級(jí)評(píng)估，同步錨定制度依據(jù)、壓實(shí)部門崗位責(zé)任。最終構(gòu)建起 “金字塔式”風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系，覆蓋15 項(xiàng)一級(jí)流程、100項(xiàng)二級(jí)流程、200項(xiàng)三級(jí)流程及500余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成全景式風(fēng)險(xiǎn)地圖。配套建立標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)估模型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響程度進(jìn)行量化分級(jí)，為防控工作提供數(shù)字化標(biāo)尺。在“中國(guó)金融機(jī)構(gòu)金牌榜·金龍獎(jiǎng)”中，財(cái)務(wù)公司憑借扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，從240余家財(cái)務(wù)公司中脫穎而出，榮獲2023年度“年度最佳風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)務(wù)公司”獎(jiǎng)。同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理提升服務(wù)質(zhì)效項(xiàng)目榮獲2024年度哈電集團(tuán)十大內(nèi)部標(biāo)桿。
科技風(fēng)控，加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理。財(cái)務(wù)公司以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為抓手，依托集團(tuán)法制合規(guī)系統(tǒng)構(gòu)建“四位一體”智能化風(fēng)控系統(tǒng)。該系統(tǒng)涵蓋合同管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、法務(wù)管理等模塊。合同管理模塊實(shí)現(xiàn)合同全生命周期管理，從訂立、履約到變更解除，確保合同合規(guī)。風(fēng)險(xiǎn)管理模塊則通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、監(jiān)測(cè)和處置等功能，幫助企業(yè)及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)并采取應(yīng)對(duì)措施。系統(tǒng)還提供法律咨詢、政策法規(guī)庫(kù)查詢等功能，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與決策支持。在數(shù)據(jù)治理方面，已實(shí)現(xiàn)核心系統(tǒng)與相關(guān)報(bào)表系統(tǒng)深度對(duì)接，通過(guò)自動(dòng)化數(shù)據(jù)抓取保障數(shù)據(jù)采集質(zhì)量，后續(xù)將基于報(bào)表系統(tǒng)搭建風(fēng)控平臺(tái)，完善數(shù)據(jù)全流程標(biāo)準(zhǔn)化管控。
理念浸潤(rùn)，厚植合規(guī)基因。以“全員風(fēng)控、合規(guī)共生”為核心，構(gòu)建“認(rèn)知培育-行為養(yǎng)成-文化沉淀”的三層文化體系，將合規(guī)要求細(xì)化為具體行為準(zhǔn)則，融入業(yè)務(wù)流程與制度規(guī)范。頂層設(shè)計(jì)層面，確立“強(qiáng)內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促合規(guī)、創(chuàng)價(jià)值”的核心理念；執(zhí)行落地層面，開展“合規(guī)年”等特色活動(dòng)，組織全員簽訂《合規(guī)承諾書》，建立“首席合規(guī)官-部門合規(guī)員”傳導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)；考核激勵(lì)層面，實(shí)施扣分管理制，將合規(guī)表現(xiàn)與職業(yè)發(fā)展深度綁定，形成“人人重視風(fēng)險(xiǎn)、事事堅(jiān)守合規(guī)”的行為自覺(jué)。2024年全員合規(guī)培訓(xùn)覆蓋率達(dá)100%，員工合規(guī)意識(shí)逐步提升，合規(guī)文化從理念倡導(dǎo)轉(zhuǎn)化為滲透到業(yè)務(wù)肌理的內(nèi)生動(dòng)力。
